生前信托常见问答(2)

我们之前有篇文章详细介绍过生前信托是派什么用的等等,如果你是第一次了解,可以先看一下这篇《生前信托常见问答》

在之前这篇文章之后,我们办过多次讲座、拍过视频、做过广播。在这个过程中,以及在为我们的客户办理信托的过程中,又遇到了不少会被反复询问的问题,现整理如下。

Q:设立信托需要和律师见面吗?

A:其实不是必须的。文件都做完之后,需要在公证员面前签字。如果你不是在北加州,我们会把文件标注好需要签字和公证的地方,自己找公证员签字就可以。

但是对于我们在北加州的客户,我们一般免费提供公证服务。所以文件做完之后,可以来我们办公室(在San Jose)完成签字和公证。

Q:若夫妻双方发生意外,信托文件中对未成年小孩的安排和保护有哪些?

A:我们的信托服务包括了未成年小孩的监护人的指派。另外也可以选择我们的

服务,包括了临时监护人的指派、给临时以及长久监护人的通知、给长久监护人的详细指导、排除某个特定监护人、紧急联络人卡片等文件,来保证小孩的照护都是由父母提前指定的人来完成的,而不会由某个政府机构接管。

Q:婚前财产可以放到夫妻共同的信托里吗?是否改变财产属性?如果离婚了,婚姻期间设立的信托会如何?

A:可以。不会改变财产的属性。如果离婚了,夫妻共同做的信托撤销、财产各归各位。离婚后两人应该各自重新做规划。

Q:受托人必须为在美国居住的人吗?

A:如果受托人有多个人选,我们建议选择在美国居住的人,从程序和实际操作上都会较为便利。

Q:信托设立后,需要每年给律师教管理费吗?

A:不需要,我们讨论的都是生前信托,没有管理费,每年也不用单独给信托报税。

Q:信托设立后,一般遇到什么情况需要修改?

A:有重大人生变化(婚姻、家庭关系发生改变)、移民身份发生了变化(入籍)、财产总额有巨大变化、税务政策有巨大变化等。也不是说就一定会需要修改,但需要重新审视一下现有信托。

Q:房子放入信托之后,会增加我的地产税吗?

A:不会。房子放入信托一般不属于change of ownership,不会增加地产税。

Q:我在做完信托之后,财产发生了转变,比如开了新账户、关了旧帐户、卖了房子等等,需要更改我的信托吗?

A:大多数情况下不用更改。因为我们并不会在信托里写说”我有ABCDE 这五个账户,每一个账户里有多少多少钱“。我们的财产毕竟是时刻在发生变化的,当信托财产需要发生分配的时候,才会去看总共有多少财产、具体如何分配。

但我们确实建议一年至少有一次要整理总结一下自己的各项资产,并且至少有一个“什么财产在哪里”这样的表,和自己的信托文件放在一起。这样你的继任受托人至少知道自己要去哪几个银行或者金融机构去收集这些财产。如果你有自己日常使用的financial planner,他们一般也会每年和你过一遍你的资产情况,看看有哪些地方需要调整。

Q:设立信托是否可以起到保护财产、规避债权人的目的?

A:不可以。生前信托最大的目的还是为了规避probate,并不是为了剥离设立人的财产。

Q:设立信托对于设立人的身份有没有要求?

A:没有要求。

 

原作者:姚力楠律师

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境内婚姻绿卡申请所需文件

本文于2021年3月9日更新,反映了去除“公共负担测试”后的所需信息和文件。

此文章适用于公民和绿卡给在美国境内的配偶申请绿卡。中国大陆出生的绿卡的配偶的移民分类已经很长时间都没有排期了,也就是说移民申请I-130 和转身份申请I-485,以及工卡、回美证的申请都可以同时提交。目前移民局的处理时间大约需要一年多,工卡回美证会略快一些,提交申请后大半年可以拿到。

有些人可能会觉得,移民申请主要就是填写表格,不需要聘请律师,自己也可以完成。这种说法不能说错,但律师在移民申请的作用远远超过仅仅填表。申请的时机、表格具体如何填写、什么材料需要、需要到什么程度、材料准备的轻重缓急、申请人之前有什么特殊的经历需要披露、后续流程的解释和跟进、政策的变更、面谈指导等等,这些都不是仅从网络上就可以获得的服务。

对于仍然准备自己提交申请的申请人,希望这篇文章对你有所帮助。

境内婚姻绿卡申请所需文件(提交时除了护照照片,其他都可以提交复印件。原件在面谈的时候带着即可。)

  • 申请人(公民或者绿卡身份):
    • 美国护照全本复印件,如没有护照,入籍纸(如申请人为公民身份)
    • 绿卡正反面复印件(如申请人为绿卡身份)
    • 结婚证
    • 离婚证(如适用)
    • 改名记录(如适用)
    • 夫妻共同生活的证明,如有两人名字的:租约、保险、水电煤账单、电话账单。如果这些都没有,也没有其他共同财产和债务,则可以提供与双方朋友家人的合影、恋爱过程的记录比如聊天截图、书信、旅游机票和酒店记录、出去游玩的照片、朋友家人的证言书等(提交的时候选一些即可,剩下的面谈时带着)
    • 2张护照照片
    • 经济状况的证明:过去三年报税单、W-2、工资单、退休金证明等。如果报税记录不满三年,则提交一年或者两年,并解释哪几年为什么没有报税。
    • 如申请人一人的收入不够达到移民局的标准,则需要联合担保人并且提供其:
      • 绿卡或者公民的证明
      • 在美国居住的证明
      • 过去三年报税记录
      • 最近两张的工资单
  •  受益人(外国人):
    • 护照信息页、盖章页、签证页复印件
    • I-94
    • 其他合法身份的证明,如I-20、工卡、I-797
    • 如有批准的I-140,批准件的拷贝
    • 出生公证
    • 离婚证(如适用)
    • 6张护照照片
    • 体检及疫苗记录(I-693,医生可以在https://my.uscis.gov/findadoctor 寻找,体检只需要在面谈之前做好就可以。如提前做好,需要在做好之后的60天之内交给移民局)
    • 刑事记录(如适用)
    • 改名记录(如适用)
    • 婚姻真实性的证明,如共同的小孩、两人与家人朋友合影、两人出外游玩合影、共同持有财产证明、居住在一起的证明如各类账单、银行对账单等
    • 经济状况的证明:过去一年报税单、W-2、工资证明、海外收入证明等
    • 教育背景证明,如中英文的学历证明
    • 特殊技能、包括语言能力的证书(如适用)
    • 信用报告和信用分数(不少公司都免费提供此项服务,可以Google “free credit report”)
    • 有医疗保险的证明如保险卡、购买保险的确认信,如没有,需要说明将准备如何承担可能产生的医疗费用
    • 夫妻各自以及共同拥有的财产的证明,如房产证、过去一年的银行账单、各类金融账户对账单等
    • 夫妻各自以及共同负债的证明,如房贷、车贷、学贷、信用卡债等
    • 如曾经使用过白卡等政府资助的公共福利,提供使用过的证明、使用的时间、退出的时间(如适用)

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2021 年H-1B 将按工资高低排序抽签

1月20日最新进展:

2021年1月20日,白宫办公厅主任Ron Klain 发布了一项备忘录,内容涉及审查未决的监管措施,其中部分内容是:任何已经发布但尚未生效的最终法则可能会推迟采取进一步的行动直至2021年3月21日,这其中包括《 H-1B工资选择最终规则》。

由于抽签注册的开放是3月9日到3月25日,按照工资抽签今年应该是实施不了。

移民局今天确认了2021年的H-1B 将按照申请的薪水高低进行排序抽签,即Level 4 的职位优先选择,如果名额还没有用完,则轮到Level 3,再Level 2,最后才轮到Level 1。该Final Rule 将在60天后生效。在这里看如何查询prevailing wage。

移民局强调这项新规与H-1B 的初衷相符,即给行业内较为顶尖的人,而不是entry level 的人提供工作签证。然鹅现实中,H-1B 基本上是应届毕业生留美的唯一途径。这样的抽签方式会让应届生很难或者完全不可能被抽中,尤其是没有STEM 只有一次抽签机会的专业。因为STEM 专业除了每年都可以参与抽签之外,工资理论上随着经验的增加也会增长,可能在第二第三年就可以达到更高level 的工资。

移民局用去年参与抽签的H-1B 数据按照新的抽签方式做了模拟,可以看到Level 3 和4 可以100% 被抽中:

 

当然,应届生也可以曲线救国,毕业先回国工作几年,然后在美国找到工作后用更高的工资抽签回美国。

新规原文点此

 

加州联邦法院叫停移民局和劳工部关于H-1B 的两项新规

联邦法院再次叫停了移民局和劳工部关于H-1B 的两项新规:Strengthening the H-1B Nonimmigrant Visa Classification Program, 和 Strengthening Wage Protections for the Temporary and Permanent Employment of Certain Aliens in the United States。前一项事关加紧对H-1B 的审查,后一项则是已经影响了不少人的劳工部增加H-1B prevailing wage 的法令。法院认为他们的公布和实施都不符合APA(行政程序令),因此应该立即停止生效。

Flc Data Center 的数据暂时还没有回到2020年10月8日之前。但估计很快就会适用回之前的工资。

2020年也真是…各种变化各种见证历史了。

法院在其判决最后说道:

“The COVID-19 pandemic has wreaked havoc on the nation’s health, and millions of
Americans have been impacted financially by restrictions imposed on businesses, large and small, during the pandemic; the consequences of those restrictions has been a fiscal calamity for many individuals. However, ‘[t]he history of the United States is in part made of the stories, talents, and lasting contributions of those who crossed oceans and deserts to come here. The National Government has significant power to regulate immigration. With power comes responsibility, and the sound exercise of national power over immigration depends on the Nation’s meeting its responsibility to base its laws on a political will informed by searching, thoughtful, rational civic discourse.’ Arizona v. United States, 567 U.S. 387, 416 (2012). ”

啊,有点感动。

 

 

 

2020年H-1B 申请感受分享

不知不觉,魔幻的2020年走到了尾声。连二次中签的小伙伴们的申请也要在11/16/2020 之前提交。这一年抽中H-1B 并成功通过的小伙伴们,恭喜你们!今年是特别难的一年,中签机会特低。而2017年的“Buy America, Hire America” 的行政令对于工作签证申请的影响,也在持续发挥着作用。RFE 频率高、难申请的状况仍在继续。更不要说劳工部在10月8日对于H-1B 的工资要求进行了大幅提高。

在写正文之前,先说一下, 今年我们提交的H-1B 申请,包括抽中的和transfer/concurrent,截止到今天,全数通过。而对于明年要参加抽签的申请人,我们强烈建议你们在抽中签之后再找我们做评估或者询价。因为抽签部分需要的信息非常少,完全不涉及职位以及工资等信息。

文商科的同学,仍然要做好在Specialty Occupation 这个点上被RFE 的心理准备。当然,如果时间充裕,应该将job description 写得详细一些。一般的格式是将工作划分为几大块,每一块下面列一些具体的职责并写出每一大块申请人将用多少百分比的工作时间去完成。请注意移民局很爱说的一句话是,他们无法从job description 中看出员工的“day-to-day job duties” 是什么。所以要把自己做的事情具体化。这和大家写简历,是不太一样的。举例来说,简历上大家很爱用”work on”, “work with”, “collaborate with”, “help on”, “support” (题外话,一封好的简历,也应该尽量避免上面点名的这些动词,因为看不出申请人工作的impact),甚至是”lead”, “implement” 等等,这些动词尽量避免,要能看出你实际上做了什么,完成了什么,并且如何完成的。可以在句子后面增加细节,比如Support development team by doing so and so…。另外在写到一些职位上涉及的方向的时候也要尽可能具体。对于申请人来说,自己专业的若干方向可能会认为是一种常识,但对于移民官,甚至你的律师来说,并不会清楚每一个专业所涵盖的内容。比如,”various areas of”, “in many fields” 这样的语言,后面应该列出是什么area, 什么field.  最后,也不要太谦虚了,比如什么需要basic knowledge/skills of so and so。这个basic 就可以去掉。要相信你申请的就是一个specialty occupation,没有什么是basic 的。

在每一个大块的工作内容下面,应列出做好这块内容,需要什么样的knowledge, skills, tools, 以及和该工作所要求的教育背景中的什么课程息息相关。看到这里先不要觉得头晕,如何总结需要的knowledge, skills, tools 是有方法的。

一般我们会让雇主或者雇员提供该职位的申请要求,并且基于这个基础上做修改和指导。

同时,提供work sample 也是非常有帮助的。在符合H-1B Specialty Occupation 标准中的一条就是工作内容足够complex and unique。而没有什么比work sample 更好地体现这一点。很多申请人会问,那我还没开始为这个雇主工作,我上哪找work sample 呢?Work sample 并不是说一定要申请人自己在这个职位上所作出的工作,只要能够说明申请人在这个工职位上将会做什么工作就可以了。

当然,有一些职位,我们看来,是属于RFE 回复出花来也很难过的。比如背景是MBA 的申请人,移民局认为business, marketing 属于general field of study,也就是不够specialty。所以在选择H-1B 的职位的时候要尤其小心。现在是大数据的时代,做市场、商务、运营等都需要一点分析能力,在分析上多做文章,specialty 的概率也就大一些。

除了文商科,近两年理工科类也未必就是RFE 免疫的,所以根据雇主、雇员的情况找对合适的职位也尤为关键。

去年非常常见的针对Level 1 工资的RFE 在劳工部涨价之后,各方律师都认为不太会再出现了。毕竟曾经Level 1 代表了被调查的行业工资的17% 的水平,而现在到达了45%,移民局不能再贱贱地说Level 1 属于entry level 所以不specialty 了。(当然,在涨价之前,针对Level 1 的RFE,也是有应对的方法的)。但是在涨价后的申请中,如果是Level 1 的工资,仍然应该明确指出涨价和45% 这件事,以避免移民局看到是Level 1 就先发一个模板化的RFE。

今年还有一种RFE 是明显较去年增多的,即Maintenance of Status。移民局想知道申请人在H-1B 之前,如果是OPT, STEM OPT, CPT, 是否都有好好保持自己的身份。所以如果是明年要参与抽签的申请人,要好好保留自己的雇佣证明,比如offer letter, departure letter, paystubs, training plan, I-983 等等。工作如有变更,需要及时和学校的DSO 进行更新。并且最好能过一两天和学校follow up 一下。我们今年接到了好多问询,都是由于SEVIS 系统中的信息没有及时更新,而影响到后续的H-1B 申请的。锅虽然是学校的没错,但事情是申请人自己的事情,所以还需要靠自己上心。如果是CPT 在读的申请人,则要考虑到学校和工作之间的距离,如果超过了正常的通勤距离,移民局可能会问,你是如何又读书又工作的呢?这就要靠学校具体的program 的相关材料、学业要求、往返学校的证明等等来表明没有违反CPT 的相关要求。

当然,新总统可能很快会走马上任,移民的各项政策都可能随时发生改变。但是只要H-1B 的申请仍在进行,上述这些应该会对申请人有所帮助。

原作者:姚力楠律师

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明年申请H-1B?谈工资之前,这件事情让雇主先做

最近大选扑朔迷离,要讨论新总统上台对于包括H-1B 在内的非移民和移民申请有何影响,还为时过早。可以等具体的行政令或者劳工部、移民局的法律法规发布后再看。但今天我们要讨论的事情和政策变化都没有太大关系,是一个常规的操作。

大多数人都知道,在可以提交H-1B之前,不管是第一次抽签、还是换工作去新的雇主,都需要先做一个Foreign Labor Application (下称LCA)的申请并得到劳工部旗下的Office of Foreign Labor Certification (下称OFLC)的批准。LCA 可能花费6-8天。但是,如果你要去的雇主是从来没有帮雇员申请过H-1B 的话,雇主的联邦税号(下称FEIN)则需要先发给OFLC ,在它的系统里完成核准,否则直接提交LCA 的话,LCA 会被拒绝。

联邦税号核准这步其实非常简单,但也需要1-3天的时间完成。如果没有及时做,在雇主着急提交H-1B 申请的时候就平白需要多等待1-3天。我们今年就遇到了多次由于前期耽误,很晚来找我们,卡着deadline 去提交H-1B,结果联邦税号还没有核准过的申请人。联邦税号核准和LCA 的过程都无法加急,真的急死人。

而我们自己遇到第一次来咨询H-1B 的客户,不管之后有没有找我们处理H-1B 的案件,我们都会询问一下新雇主是否曾经有申请过H-1B,如果没有的话,我们都会提醒客户先做核准这件事情。

具体步骤如下:

将下列文件中的一项E­MAIL至: LCA.Chicago@dol.gov

邮件主题为:LCA Business Verification Team ­ Proof of Valid FEIN

可用文件(尽量从打亮的两个文件中选择一个):

• Documentation from IRS noting assignment of FEIN
• Federal or State tax return (only acceptable with a pre­printed label) or a pre­printed tax coupon
• Documentation from employer’s financial institution showing employer’s FEIN
• Articles of incorporation, business license, or other certifications of business existence
• Secretary of State or Corporation Commission registration documents
• Official and/or government documents
• Other documentation showing the FEIN and name of the employer

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移民局再败一轮 公共负担测试又双叒叕被法院禁止执行

2020年底的最新更新:公共负担测试现在仍在实施中,且从2020年2月开始提交的申请就需要。对于因为之前诉讼关系没有提交I-944 的申请,移民局会发送RFE 要求补充I-944 以及相关附件。

话说上回啊,我们说道移民局今年2月起开始实施公共负担的测试,即综合考量一个申请人的经济、健康、年龄、工作、教育、信用分数、保险、有无申请过公共福利等情况,来看其会不会成为政府的公共负担,如果极有可能,则可以拒绝其绿卡或其他非移民身份的申请。公共负担测试在这之后,经历了被法院叫停,又经历了法院的叫停被叫停。本来最新的进展是仍然从2月开始实施,中间叫停时没有提交相关材料的申请会收到Request for Evidence。但今天的最新进展是,伊利诺伊州的联邦地方法院再次禁止公共负担测试的实施,即刻生效。(新闻链接

但对于在今天之前就已经提交的申请,是否还会受到公共负担的测试,移民局暂时还没有更新其网站上的指示。

只能听下回分解了。

移民局最近的政策变化真的是,令人头秃。但是频频在法院遭受挑战,喜闻乐见!

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聊一聊加州的Transfer on Death Deed

两周前做关于生前信托的Webinar 的时候,留言中有听众问,为什么不介绍Revocable Transfer on Death Deed (以下简称“TOD”)作为规避probate 的手段之一。当时时间有限,只匆匆给该听众回复了几句,现在开篇文章着重讲一讲。

重要的事情说在前面:不管TOD 有多方便,除非有新的立法延长其在加州被认可的时间,2021年1月1日它将无法在加州继续被使用,已经做好登记的TOD 不受影响,仍然会有效至设立人去世或者撤销。所以看完全文,如果仍然想使用TOD 作为传承房产的手段,需要尽快联系我们,进行TOD 的制作和登记。

  • TOD 的作用

TOD 顾名思义是一种deed,需要在房产所在County 进行登记。使用TOD 可以使房产免于probate,当房产拥有人过世之后,房产会传承给TOD 中提及的受益人。加州2016年开始了使用TOD 的实验阶段,时限为五年。

  • 优势

快捷、便宜。如果设立人的财产中,房产是大头,且没有其他太多顾虑(比如受益人已经成年,并且是负责任的成年人),使用TOD 可以免去设立整套信托的流程,同时又达到规避probate 的目的。

设立人生前仍然保有对房产100% 的所有权和控制权,并且随时可以撤销设立过的TOD。房产也不会受到受益人的债权人的威胁,因为受益人的权利只有在设立人去世之后才会产生。所以相较于用joint tenants 的方式持有财产,TOD 在财产保护的角度上更有优势。

和joint tenants 相比较,TOD 并不会产生任何税务上面比如赠予税、损失计税基础等问题。

  • 劣势

如果受益人先于设立人去世,而设立人又没有及时做其他的遗产规划,TOD 相当于白做,房产仍然需要probate。

如果房产是联名形式持有,后去世的人仍然可以撤回之前做的TOD。也就是说,先去世的人的意愿未必能通过TOD 实现。

受益人如果在获得房产时未成年,法院会需要指派监管人,直至其成年。会产生额外的费用和精力。

设立人如果并不是去世,而是incapacitated 而导致无法撤回TOD 的话,可能导致没有其他人可以代替其进行必要的修改。而很多时候如果设立人incapacitated 了,这样的修改是有必要的。

综上,如果你的财产形式简单、预算有限,TOD 不失为一种避免probate 的方法。但是如果你有未成年子女、多种形式以及一定数额的财产、有其他考量等等,生前信托仍然是一种更为完善和有效的规避probate 的手段。生前信托的相关问题可以戳这里了解。

如果有做TOD 或者生前信托的需求,欢迎联系我所进行更有针对性的咨询。

姚律师现为LegalEASE legal plan 的成员,ID 为114714.  如果您的公司有使用LegalEASE legal plan, 您可以联系姚律师进行计划涵盖中的遗嘱信托的设立。

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如何查询H-1B、PERM 的prevailing wage

在上一篇文中提到了劳工部对于H-1B、PERM 等的工资改革。该改革已经上线,将适用与pending 中以及新做出的LCA 和prevailing wage 申请。

按照下面步骤可查询现行工资标准:

打开 https://www.flcdatacenter.com/OesWizardStart.aspx

输入所在州

输入公司所在County,以及职位名字。如果显示没有该职位,换几个更为general 的近似职位试一试。我们这里用会计师Accountant 举例。

按“Search”后会出来所有相关职位

点想看的职位可以看到各个level 的工资数。

劳工部和移民局针对H-1B的改革细则明日发布 Prevailing Wage 即刻提高

劳工部和移民局计划对现有的H-1B 政策进行一些改革(更严格),其中包括上调prevailing wage、缩窄”specialty occupation”的定义,要求雇主发”真实的offer“给”真实的雇员“,加强监管审查力度等等。总之,让H-1B 申请更难更贵就对了。

劳工部上调工资的规定今明就会生效,原文提前看,共157页,阅读时间:直至脑壳疼。

该规则将H-1B,H-1B1,E-3和I-140的现行工资水平第一到第四档从BLS调查工资的第17、34、50和67个百分位数提高到45、62、78和95个百分位数。涨幅惊人。福布斯给了一个例子:

移民局的规定则将在60天后生效,之间会接受公众评论。美国移民律师协会认为这些规定生效后有很大可能会被告,但在任何法律救济出现之前,还是会先生效一段时间。

我们会持续关注并更新。